昆明建材网上商城发行]德邦纯债9个月定开债：更新招募说明书（2016年第1号
国银行业社会责任发展指数第一名”。
年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009年最佳零售银行”多
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
2009年11月21日，在第四届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
李力先生，监事会，硕士，国籍中国。现任复星财富管理集团法务总监。
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风
资金部交易员。2015年9月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目
际贸易集团有限公司副总裁。
第十三部分基金的收益分配...............................................................................................80
2009年9月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
目”。
②内部控制制度
A.股东会、董事会、监事会和经理层应当充分了解和履行各自的职权，建立
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
骆敏华女士，董事，学士，国籍中国。审计师，高级会计师。现任浙江省国
公司应定期和不定期对风险和内部控制进行评估，做好事前、事中和事后的
政协委员，广发基金管理有限公司董事长，广发证券股份有限公司董事长兼党委
2013年还获得年度品牌金博“品牌贡献”。
架构，各部门授权分工明确，操作相互。
的职责权限；明确董事会的组成结构和决策程序，充分发挥董事在公司治理
注册资本：28,365,585,227元人民币
月定期债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型、混合型基金，
陈利女士，硕士，毕业于上海财经大学数量经济学专业，从业4年。2011
张翔先生，硕士，毕业于荷兰代尔夫特理工大学风险分析专业，从业9年。
银行”称号。
办公地址：上海市虹口区吴淞218号宝矿国际大厦35层
信息披露控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
第四部分基金托管人
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
第二十二部分其它应披露事项.........................................................................................127
管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管
联基金管理有限公司总经理。
—最佳贸易金融银行”之后第三次获此殊荣。
行”项。这也是民生银行继2010年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就
都银行资金总部交易员、东方汇理银行资金总部交易员、中国建设银行天津分行
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同
建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人
办公地址：上海市虹口区吴淞218号宝矿国际大厦35层
和投资人共同遵守
已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
会
挂牌上市。2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在所正
股东名称
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
不得超过3个月
配收益；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或者实施其
对日的前一日止，以此类推
部从成立伊始就本着充分基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的
份中不存在对应日期的，则该日为该月份的最后一日
内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，每两个月对业务的运行进行一
44、巨额赎回：指本基金期内的单个日，基金净赎回申请（赎回申
公司应建立明确的授权制度，并将其贯穿于公司经营活动的始终。
到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的性、合规性进行监督和核
的证券投资管理经历。
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届常务委员会
2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服
中国民生银行以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的
B.公司各部门、分支机构和公司员工在其的授权范围内行使相应的职责；
《德邦纯债9个月定期债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2016年9月27日，有关财务数据和
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
二、基金托管人的内部控制制度
国境外的机构投资者
金的基金经理。
第一部分绪言
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
公司应设计和畅通的信息沟通渠道，建立清晰的报告系统。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或者重大遗
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日
评选暨2009年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
(5)人员管理：进行定期的业务与职业培训，使员工树立风险防范与控
法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要
33、T日：指销售机构在时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
任投资部副总监，浙江国信创业投资有限公司高级经理，杭州锅炉集团股份有限
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
一、基金托管人概况
健全的公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；
式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
人，平均年龄36岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券
员的重叠。重要业务部门和岗位应进行物理隔离。
了成功范例。2009年11月26日，中国民生银行在交易所挂牌上市。
公司应当依据自身经营特点，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防
确保公司经营管理、受托投资、员工行为等符合有关法律法规和公司各项规章制
历任华富基金管理有限公司机构投资部理财经理、机构理财部高级经理，派杰亚
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
1、基金或本基金：指德邦纯债9个月定期债券型证券投资基金
第五部分相关服务机构
成立时间：2012年3月27日
司研究员、投资经理、高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基
第五次会议通过，2012年12月28日第十一届常务委员会第
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
中国证监会重组委咨询委员、上海证券交易所上市委员会委员。上海国际贸易仲
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托
第九部分基金的投资...........................................................................................................59
基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对
批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号
员，信中利资本集团投资部投资经理。
1、依照有关法律法规和基金合同的，本着谨慎的原则为基金份额持有
前担任德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、德邦纯债18个月定期
事相关的交易活动；
表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
公司应建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括、透明的
律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3）控制体系
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关法律法规以及《德邦
值和市场前景作出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。
9、按照召集基金份额持有会；
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
李定荣先生，督察长，硕士。曾任长城证券研究员，华安证券研究所副所长，
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律
一年定期债券型证券投资基金、德邦德焕9个月定期债券型证券投资基
中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有
专员。曾任浙江省国际贸易集团有限公司金融资产管理（金融与产业）部助理专
项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位
委员会副主任委员，上海新金融研究院创始理事。曾先后于南京大学、华泰证券、
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的申
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
会。
伟先生，董事，硕士，国籍中国。高级经济师，历任广东省第十届
充
20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、
结束之后第一个工作日起进入期，期间原则上为5至20个工作日，期
公司应坚守诚信原则，树立内控优先的思想和风险管理，培养全体员工
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2016年第1号）
理、受托投资等重大事项的决策；
司监事。
投资基金招募说明书》及其定期的更新
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2016年
应详细查阅基金合同。
第十六部分基金的信息披露...............................................................................................86
制衡。
五、基金经理承诺
的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，全体员工及时了解国家法
第二部分释义
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
姚文平先生，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会介绍）
的战略眼光。
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
网站”两项大。
债券型证券投资基金、德邦纯债9个月定期债券型证券投资基金、德邦纯债
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管
联系电话：
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
由投资者自行负责。
第二十四部分备查文件.....................................................................................................131
介绍）
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
对已不适用的授权应及时修改或取消。
（2）德邦基金管理有限公司网易平台
（1）德邦基金管理有限公司上海直销中心
核部总经理，曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理、职工董事、子公
联系人：王伟
一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
改
决策层面：由股东会、董事会及下设专门委员会构成，专事负责公司经营管
南京大学工程管理学院任副教授。
时、有效化解危机的目的，减少危机造成的损失，降低不利影响，最大限度地保
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
许文波先生，硕士，毕业于大学工商管理硕士，从业15年。曾任东北
招募说明书”）依据《中华人民国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、投资总监，具有15年以上
债券型证券投资基金的基金经理。
资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因、
证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规运用来自境外的人
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾
及管理层的责任；
德邦纯债9个月定期债券型证券投资
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
登记并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
（2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；
，广东发展银行党组兼副行长，广东发展银行行长助理，广东发展银行
控制构成公司内部控制的基础，包括经营、内控文化、公司治理结
（医药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经
目录....................................................................................................................................4
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能”和“2009年度最佳银行
第十一部分基金的财产.......................................................................................................74
(2)性原则：资产托管部设立的风险监督中心，该中心保持高度的
前担任德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、德邦纯债18个月定期
保障业务正常运行，基金份额持有人及基金托管人的权益。
39、申购：指基金合同生效后的期内，投资人根据基金合同和招募说明
公司应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
竞争力品牌建设银行”。
净值表现截止日为2016年6月30日。
2015年7月加入德邦基金，现任公司投资研究部副总经理兼研究部总监。目前
一、基金份额发售机构
第六部分基金的募集...........................................................................................................45
基金更新招募说明书
23、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
①内部控制机制
月定期债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦纯债9个月定期
债券型证券投资基金、德邦纯债9个月定期债券型证券投资基金、德邦纯债
韩庭博先生，硕士，毕业于英国雷丁大学金融工程专业，从业9年。曾任首
住所：上海市虹口区吴淞218号宝矿国际大厦35层
报“年度卓越私人银行”等。
2009年6月，民生银行在“2009年中国本土银行网站竞争力评测活动”中
在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013卓越
济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”。
民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
度落实检查是风险控制管理的有力。中国民生银行股份有限公司资产托管部
C.公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书须明确授权内容及时效；
联系人：罗菲菲
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
53、期：指本基金申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期
制，并签订承诺书。
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
公司应当自觉遵守有关法律法规和行业监管规则，按照经营管理和受托投资
客服热线：
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
担任德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证
型证券投资基金的基金经理。
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理有
6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦纯债9个月定期债券型证券
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民国证券法》的行为，并承诺
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
第七届上海市律师协会会长。中国证监会第六届股票发行审核委员会专职委员、
管理有限公司研究部经理、华龙证券分析师、上海证联投资服务有限公司分析师、
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
直销电话：
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
海浦东发展银行信贷科科长，上海金丰投资股份有限公司总会计师，上海金岳投
高于货币市场基金，属于较低风险水平的投资品种。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
总监。
4、基金合同：指《德邦纯债9个月定期债券型证券投资基金基金合同》
在2013年第十届中国最佳企业评选中，民生银行荣获“2013年度中国
一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个期，第
等七部法律的决定》修改的《中华人民国证券
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书取得基金份额的投资
科科长等职务。曾兼任中国基金业协会公司治理专业委员会委员，广东省决
住所：上海市虹口区吴淞218号宝矿国际大厦35层
原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
务”称号。
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的，对基金的
与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心
基金合同生效日起（包括基金合同生效日）至基金合同生效日的9个月对日的前
大。
(3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务
3、高级管理人员
书的申请购买基金份额的行为
目录
管理人管理的其他基金基金份额的行为
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和具体部门规章等部分组
黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业6年。曾任群益证券
编写。
基金份额发售公告》
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国境内
中的作用；建立监督制约机制，充分发挥监事会的监督职能；严禁不正当关联交
中高收益企债指数分级证券投资基金、德邦德利货币市场基金、德邦纯债18个
易强先生，总经理，硕士。（简历请参见上述董事会介绍）
国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规
2、办理基金备案手续；
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的2014-2015年度中国卓越金
2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
陈利女士，硕士，毕业于上海财经大学数量经济学专业，从业4年。2011
第十五部分基金的会计与审计...........................................................................................85
范基金管理人所管理的式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
债券型证券投资基金的基金经理。
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
公司证券事务代表。
具客观性和操作性。
申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，自
华富基金管理有限公司监察稽核部总监，金元比联基金管理有限公司监察稽核部
先生，职工监事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽
汪晖先生，副总经理兼投资研究部总经理。（简历请参见上述高级管理人员
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采
动及结余情况的账户
资基金的基金经理。
2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
第二部分释义.....................................................................................................................6
募说明书的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资
华人民国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了
29、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现后，基金财
请购买基金份额的行为
信托投资部总经理，广东发展银行人事教育部经理，广东省委办公厅处人事
中国民生银行股份有限公司从控制、风险评估、控制活动、信息沟通、
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
注册资本：人民币2亿元
办法》及相关法律法规可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
5、投资决策委员会
团体或其他组织
决策程序和管理议事规则；高效、严谨的业务执行系统；以及健全、有效的内部
制定切实可行的紧急应变制度，建立危机处理机制和程序。以达到快速、及
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
备和保持与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣
陈春林先生，董事，硕士，国籍中国。现任复星财富管理集团CFO。历任上
2、主要人员情况
姚文平先生，董事长，硕士，国籍中国。复星集团总裁高级助理，复星财富
获2009年中国本土银行网站“最佳服务质量”。
构、组织结构和员工素质等内容。
行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”，荣获《21世纪经
第十四部分基金的费用与税收...........................................................................................82
的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业
57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
基金管理人招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
的投资者持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价
近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性
务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为
20%
2011年12月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近40家行共同举
网址
历任通力律师事务所律师，市中伦律师事务所上海分所资深律师。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制
监督层面：由监事会、督察长和监察稽核部门等组成，承担监督和管理职责，
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
(1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各
二个封闭期为首个期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的9个月
持基金份额销售机构的操作
自有资产、其他资产的运作应当分离；
时机、数量等投资行为作出决策。
16、个人投资者：指依据有关法律法规可投资于证券投资基金的自然人
安全”。这是继2009年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全”后，
的其他投资人的合称
年11月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦德信中证
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
亚洲企业管治典范”。
2009年12月9日,在由《理财周报》主办的“2009年第二届最受尊敬银行
在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013.亚洲最佳投资
2012年11月29日，民生银行在《TheAsset》举办的2012年度AAA
度。
第二十三部分招募说明书存放及查阅方式.....................................................................130
最佳企业大”。
次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置，
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、制的内控体系，
金的基金合同于2016年3月28日正式生效。
资银行总行，意大利联合信贷银行代表处，中国民生银行金融市场部和资产
有制企业入股的股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业
第八部分基金份额的申购与赎回.......................................................................................49
的管理经验，同时在财富管理、资产证券化、对冲基金等方面颇有创新。
存续期间：持续经营
年11月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦德信中证
资发展有限公司副总裁、财务总监，易居中国控股有限公司副总裁、财务总监，
明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投
金的基金经理。
教授，江西财经大学客座教授。
3、基金托管业务经营情况
1、董事会
2010年2月3日，在“卓越2009年度金融理财排行榜”评选活动中，中国
月定期债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦纯债9个月定期
（6）泄露因职务便利获取的未息、利用该信息从事或者、暗示
件。
部控制制度。
基金管理人：德邦基金管理有限公司
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强
资金部交易员。2015年9月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双
更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管
定并实施风险控制措施。
第三部分基金管理人
会许可的其他业务
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有并承担义
助理副总裁。2014年10月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
代表人：姚文平
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦纯债9个
6月30日，中国民生银行已托管99只证券投资基金，托管的证券投资基金总净
雷鸣先生，硕士，毕业于上海财经大学EMBA，从业21年。历任上海瑞盈财
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
（3）控制活动
35、日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
上海新兰德投资服务有限公司分析师。2013年1月加入德邦基金，现任公司投
员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
1、基金管理人内部控制原则
建立完善的资产分离制度，受托资产与公司资产、不同受托资产之间应
及其他媒介
执行合伙人。中华全国律师协会党组、副会长，金融证券业务委员会主任，
生银行获得评委会——“中国银行业十年创新”。这一项是评委会为
场的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者、暗示他人从
日
执行层面：由经理层及下设的投资决策委员会、风险控制委员会等专业委员
重要提示
栾家斌先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司信息
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
性的高度肯定。
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变
一期结束之日次日起（包括该日）9个月的期间。本基金的首个封闭期为自
肖斌卿先生，董事，博士，国籍中国。南京大学管理科学与工程博士，
2010年10月，在经济观察报主办的“2009年度中国最佳银行评选”中，民
组织形式：有限责任公司
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
时根据持有期限收取赎回费用的基金份额
日期
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
的自动风险控制功能。
个项。
富管理有限公司副总裁兼首席宏观分析师、德邦证券首席策略师、上海国联投资
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
地区业务发展总监，比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表，金元比
组织形式：其他股份有限公司（上市）
45、元：指人民币元
（2）风险评估
建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民国证券法》行
中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
行被评为“2009中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经
代表人：姚文平
民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”，获评《经济观察》
吕红兵先生，董事，硕士，国籍中国。高级律师，国浩律师事务所首席
况，适时改进。
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风
（3）基金管理人承诺将根据市场变化及基金管理人的发展不断完善内
2011-2012年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012年中国卓越贸易金融银
有关享有、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的和义务，
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
。
投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披
成为国内首家完成股权分置的商业银行，为中国资本市场股权分置提供
监督和反馈系统。
选中荣获“金牌创新力托管银行”。
协议，办理基金销售业务的机构
国家项评选中获得“中国最佳银行-新秀”。
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行规、规范性文件、
可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
证券股份有限公司资产管理分公司投资管理部部门经理、高级投资经理、投资主
及对基金合同的任何有效修订和补充
的操作手册。以上制度随着外部和业务的发展还会不断增加和完善。
中国民生银行于1996年1月12日在正式成立，是我国首家主要由非公
存续期间：持续经营
第十九部分基金合同的内容摘要.......................................................................................97
查。
西子联合控股有限公司
券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
公司的股权结构如下：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
线，涵盖决策、执行、监督三个层面。
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，内部
资研究部首席策略师。
第二十部分基金托管协议的内容摘要.............................................................................113
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制
护投资人利益，公司权益。
2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融”、“年度公益慈善优秀项
控制制度的有效执行；
自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》颁发的“最具潜力托管银
金融服务银行”大。
格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险
参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
东海证券工作，对于证券经纪、投资银行、固定收益、资产管理等业务具有丰富
成立时间：1996年2月7日
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说
年2月26日中国证券监督管理委员会证监许可[2016]356号文准予募集注册，本基
通知基金管理人限期纠正。
2、内部风险控制组织结构
（8）依照法律、行规有关和中国证监会的其他行为。
（7）玩忽职守，不按照履行职责；
上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。
三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全
一年定期债券型证券投资基金、德邦德焕9个月定期债券型证券投资基
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
他人从事相关的交易活动；
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
办助理、定向资产管理计划投资主办人、集合资产管理计划投资主办人；东北证
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
2、监事会
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
四、基金管理人的承诺
包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，是
第二十一部分对基金份额持有人的服务.........................................................................125
办公地址：市西城区复兴门内大街2号
标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
的性质、特点，严格制定各项制度、规章、操作流程和岗位手册，明确不同
批准设立机关：中国证监会
易强先生，董事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。历
电话：
控制活动主要包括投资管理业务控制、运营管理业务控制、销售业务控制、
不构成对本基金业绩表现的。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行
(1)风险管理与业务发展同等重要的。托管业务是商业银行新兴的
技术部副总监，曾任职于恒川软件系统有限公司。
10%
值和基金份额净值的过程
二、主要人员情况
会和公司各部门组成，负责落实决策层制定的战略部署；
办的2011中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011年中国网上银行最佳网银
韩庭博先生，硕士，毕业于英国雷丁大学金融工程专业，从业9年。曾任首
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
“两率”考核机制、“三卡”工程、评审制度、八大基础管理系统、集中处
风险管理，并根据市场、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
第十部分基金的业绩...........................................................................................................72
建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督
第七部分基金合同的生效...................................................................................................47
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
易、利益输送和内部人控制现象的发生，投资人利益和公司的权益。
公司：
第四部分基金托管人...........................................................................................................20
36、时间：指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
三、基金管理人的职责
中高收益企债指数分级证券投资基金、德邦德利货币市场基金、德邦纯债18个
担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、德邦多元
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
公司应建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具
公司应依照职责明确、相互制约的原则设置运作高效又互相制衡的内部组织
裁委员会、上海仲裁委员会委员及仲裁员。复旦大学、中国人民大学、华东
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《常务委员会关于修
公司应建立健全结构，确定公司股东会、董事会、监事会和督察长
4、内部风险控制制度和措施
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
为的发生；
策咨询顾问委员会企业家委员，广东金融学会常务理事，中南财经大学客座
(4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更
在发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、
任招商基金管理有限公司业务发展部副总监，比利时联合资产管理有限公司中国
会的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
2015年度，民生银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔貅评
联系人：刘利
52、封闭期：指自基金合同生效日起9个月（包括基金合同生效日）或自每
（5）侵占、挪用基金财产；
代表人：洪崎
关法律法规的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理
3、基金管理人关于内部控制制度的声明
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。除非
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
（1）控制
结构。
4、基金经理
经济、社会等因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
1、内部风险控制目标
业务可能存在的风险点并采取控制措施。
第一部分绪言.....................................................................................................................5
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
第五部分相关服务机构.......................................................................................................28
陈亮先生，监事，国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
款及其他资产的价值总和
险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特
第十八部分基金的终止与清算...........................................................................................95
2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行”，获
浙江省土产畜产进出口集团有限公司
70%
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
相互制约原则：公司各部门和岗位的设置应当职权分明，相互制衡；
重要提示..................................................................................................................................2
德邦纯债9个月定期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2016
住所：市西城区复兴门内大街2号
都银行资金总部交易员、东方汇理银行资金总部交易员、中国建设银行天津分行
间可以办理申购与赎回业务
制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
理，目前担任德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦大健康灵活配置混合
有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险”章节。
经营，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平
2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中
运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市
人
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
他法律行为；
第十二部分基金资产的估值...............................................................................................75
德邦证券股份有限公司
基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的
部长。曾任中国银行江苏省分行担任计划部职员，新利软件集团股份有限公司担
人谋取最大利益；
D.公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，
运作，分别核算。
托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行代表处代表，
管部内设、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思
成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
二零一六年十一月
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金合同的条件，
2、基金管理人内部控制的主要内容
防范和控制为托管业务和发展的生命线。
原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工70
的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
第三部分基金管理人...........................................................................................................11
性原则：公司各机构、部门和岗位职责上保持相对。公司受托资产、
管理集团总裁，德邦证券股份有限公司董事长，中国证券业协会互联网证券专业
券股份有限公司研究所策略研究员；新华证券有限责任公司证券投资分析师。
12、法律法规和中国证监会的或基金合同约定的其他职责。
2012年6月20日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其
中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的
1、直销机构
5、资产托管部内部风险控制
备中心，业务不中断。
55、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回
5、基金管理人承诺不从事其他法规从事的行为。
在本招募说明书中，除非文章另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
名称：德邦基金管理有限公司
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的，视风险
第十七部分风险提示...........................................................................................................92
2013年PE/VC最佳金融服务托管银行。
7、基金份额发售公告：指《德邦纯债9个月定期债券型证券投资基金
上海复星创业投资发展有限公司CFO。
(4)相对的业务操作空间：业务操作区相对，实施门禁管理和音像
获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第
人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织
但不本基金一定盈利，也不最低收益。
为“2009年.亚洲最佳风险管理银行”。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系
1、基本情况
成。
和分析，及时防范和化解风险。
洲证券有限公司上海分部研究员及产品协调员，上海汇富融略投资顾问有限公司
汪晖先生，副总经理兼投资研究部总经理，硕士。曾任华泰证券股份有限公
理商业模式及事业部等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目
持股比例
一、基金管理人概况
杨春萍：女，大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投
评，荣获卓越2009年度金融理财排行榜“十佳电子银行”。
次稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
37、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司式基金业务规则》，是规
融评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项
54、对日：对日指某一特定日期在后续日历月份中的对应日期，若该日历月
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
直销传真：
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
六、基金管理人的内部控制制度
2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大和“2014
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
值达到2386.24亿元。中国民生银行于2007年推出“托付民生.安享财富”托管
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
56、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、
40、赎回：指基金合同生效后的期内，基金份额持有人按基金合同和招
董振东先生，董事，硕士，国籍中国。现任西子联合控股有限公司战略投资
是约定基金合同当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
纯债9个月定期债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）
大学、上海外贸大学等高校兼职或客座教授。
(5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作
3、内部风险控制原则
